Jak Identity Access Management (IAM) wspiera bezpieczeństwo w zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi

• Jak systemy IAM wspierają zarządzanie ryzykiem związanym z bezpieczeństwem i zgodnością w Towarzystwach Funduszy Inwestycyjnych.
• Jakie korzyści płyną z wdrożenia IAM
• Dlaczego doświadczenia sektora bankowego mogą stanowić inspirację dla TFI.

Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI) stają przed coraz większymi wyzwaniami związanymi z ryzykami technologicznymi m.in. ochroną danych, zwłaszcza w obliczu rosnącej liczby zaawansowanych cyberataków. W 2024 roku w Polsce zaobserwowano znaczny wzrost takich incydentów, szczególnie w sektorze finansowym. Jak wskazuje najnowszy raport Check Point Research liczba cyberataków w tym roku przekroczy 100 tysięcy, podczas gdy w 2023 roku wyniosła około 80 tysięcy. 

Identity Access Management (IAM) to kluczowe narzędzie, które może znacznie poprawić bezpieczeństwo i zgodność w tym sektorze. Przyjrzyjmy się, jak IAM może pomóc TFI skutecznie chronić dane klientów i jakie korzyści wynikają z jego wdrożenia.

Czym jest Identity Access Management?

IAM to zbiór procesów, technologii i polityk, które umożliwiają organizacjom zarządzanie tożsamościami użytkowników oraz kontrolowanie dostępu do zasobów informacyjnych. Systemy IAM pomagają w zarządzaniu uprawnieniami użytkowników, zapewniając, że tylko uprawnione osoby mają dostęp do określonych danych lub aplikacji. 

W kontekście TFI oznacza to nie tylko ochronę danych klientów, ale również zgodność z regulacjami dotyczącymi przechowywania i przetwarzania danych osobowych.

Wyzwania w zarządzaniu danymi przez TFI

Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI) stoją przed wieloma wyzwaniami związanymi z zarządzaniem danymi i dostępem. Niezabezpieczone informacje mogą prowadzić do kar finansowych oraz utraty reputacji, co osłabia zaufanie klientów. Każde zaniedbanie w tej kwestii może mieć poważne konsekwencje dla pozycji instytucji na rynku.

Jednym z głównych problemów jest ręczne przyznawanie uprawnień, które sprzyja błędom i opóźnia reakcję na incydenty. Automatyzacja procesów eliminuje ryzyko ludzkich pomyłek, a także ułatwia dopasowanie poziomów uprawnień do wymagań użytkowników. Tradycyjne systemy zarządzania dostępem często są mało elastyczne, co utrudnia audyty oraz utrzymanie zgodności z przepisami.

TFI muszą zapewnić zgodność z regulacjami, takimi jak GDPR/RODO, PSD2 czy AML. Wymagają one bezpiecznego przechowywania danych oraz skutecznych metod uwierzytelniania, takich jak SCA. Zwiększa to potrzebę wdrażania nowoczesnych rozwiązań, które łączą bezpieczeństwo z wygodą użytkowania, np. uwierzytelnianie biometryczne zamiast haseł.

Kolejnym wyzwaniem jest zarządzanie dostępem w środowiskach hybrydowych, łączących dotychczasowe systemy (legacy) z rozwiązaniami chmurowymi. Różnorodność platform i urządzeń komplikuje spójne logowanie i autoryzację, zwiększając ryzyko zagrożeń, takich jak phishing.

Nowe technologie, takie jak blockchain, Self-Sovereign Identity (SSI) oraz narzędzia oparte na sztucznej inteligencji, oferują wsparcie w automatyzacji procesów i wykrywaniu nadużyć. Jednocześnie klienci oczekują doświadczenia omnichannel, zapewniającego spójność obsługi we wszystkich kanałach kontaktu. W tym kontekście polityka bezpieczeństwa musi być priorytetem, aby sprostać rosnącym wymaganiom i zagrożeniom.

Boisz się, że twoja instytucja może być narażona na cyberataki? Przeczytaj artykuł o tym które z nich mogą mieć najgorsze skutki i jak się przed nimi chronić. 

Korzyści wdrożenia systemów IAM

Wdrożenie systemów zarządzania tożsamością w Towarzystwach Funduszy Inwestycyjnych przynosi istotne korzyści, które wpływają na bezpieczeństwo, efektywność operacyjną oraz zadowolenie klientów. 

Kluczowe obszary, w których nowoczesne systemy mogą pomóc to: 

 Zarządzanie tożsamością

Systemy IAM umożliwiają precyzyjne zarządzanie tożsamością zarówno pracowników, jak i klientów na każdym etapie ich relacji z TFI. Od momentu rejestracji nowego użytkownika, przez bieżącą aktualizację danych w miarę zmian w jego roli lub potrzebach, aż po usunięcie konta przy zakończeniu współpracy – wszystkie te procesy są zautomatyzowane i dostosowane do specyficznych wymagań organizacji.

 Logowanie do wielu aplikacji tym samym kontem użytkownika

Dzięki funkcji Single Sign-On (SSO), użytkownicy mogą logować się do wielu aplikacji przy użyciu jednego zestawu danych uwierzytelniających. Ułatwia to codzienne operacje, jak również zmniejsza ryzyko związane z zapominaniem haseł. Dodatkowo, wdrożenie wieloskładnikowego uwierzytelniania (MFA) zapewnia dodatkową warstwę ochrony, czyniąc dostęp do wrażliwych danych znacznie trudniejszym dla nieautoryzowanych osób.

 Weryfikacja tożsamości

Wykorzystując algorytmy, systemy IAM są w stanie analizować zachowania użytkowników i identyfikować wszelkie podejrzane działania. Ta proaktywna weryfikacja tożsamości pozwala na szybką reakcję na potencjalne zagrożenia, co znacząco zwiększa bezpieczeństwo całego systemu.

 Uwierzytelnianie z uwzględnieniem ryzyka

Zaawansowane algorytmy oceniają ryzyko związane z działaniami użytkowników w czasie rzeczywistym. Na podstawie analizy mogą automatycznie blokować dostęp lub zgłaszać niebezpieczne działania, co pozwala na szybsze reagowanie na incydenty bezpieczeństwa.

 Optymalizacja kosztów operacyjnych

Automatyzacja procesów związanych z zarządzaniem tożsamościami i dostępem przekłada się na znaczne obniżenie kosztów operacyjnych. Mniej czasu poświęconego na ręczne zarządzanie danymi oznacza większą efektywność zespołów, co pozwala TFI skoncentrować się na strategicznym rozwoju biznesu.

 Zgodność z regulacjami prawnymi

Wdrożenie systemów IAM wspiera TFI w przestrzeganiu obowiązujących przepisów (np. RODO i AML). Dzięki automatyzacji Towarzystwa mogą łatwiej i znacznie szybciej dostosować się do zmieniających się regulacji prawnych.

 Poprawa doświadczeń użytkowników

Systemy IAM umożliwiają tworzenie intuicyjnych platform transakcyjnych, które zwiększają komfort korzystania z usług TFI. Klienci mają łatwy dostęp do swoich portfeli inwestycyjnych oraz mogą zarządzać nimi w czasie rzeczywistym, co odpowiada na rosnące oczekiwania nowoczesnych inwestorów.

 Zwiększenie konkurencyjności

Inwestycja w nowoczesne technologie, takie jak IAM, pozwala TFI wyróżnić się na tle konkurencji. W dobie cyfryzacji klienci oczekują innowacyjnych rozwiązań, a TFI, które skutecznie wdrożą systemy IAM, będą bardziej atrakcyjne dla młodszych inwestorów poszukujących elastycznych i bezpiecznych opcji inwestycyjnych.

Korzyści wdrożenia systemów IAM

Inspiracje z sektora bankowego

Wdrożenia systemów zarządzania tożsamością w sektorze bankowym dostarczają cennych wskazówek dla Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych. Do najważniejszych przykładów należą:

BHF-BANK

Wprowadzenie systemu IAM w BHF-BANK umożliwiło centralizację zarządzania tożsamościami i dostępem. Dzięki temu czas przyznawania dostępu poprawił się o 40%, a bank zaoszczędził 20 godzin tygodniowo na procesach związanych z zarządzaniem tożsamościami. Taka optymalizacja pozwala na lepsze wykorzystanie zasobów i skupienie się na kluczowych aspektach działalności.

Europejski Bank Centralny

Europejski Bank Centralny wdrożył jednolitą platformę IAM, która umożliwia delegowanie zarządzania użytkownikami i dostępem do instytucji podległych. To rozwiązanie zredukowało obciążenie administracyjne oraz zwiększyło bezpieczeństwo danych, co jest kluczowe w kontekście rosnących wymagań regulacyjnych.

TFI mogą czerpać inspirację z tych doświadczeń, aby skuteczniej chronić dane klientów oraz optymalizować swoje procesy operacyjne.

Skuteczna ochrona danych klientów

Wdrożenie systemów Identity Access Management w Towarzystwach Funduszy Inwestycyjnych to inwestycja, która przynosi konkretne korzyści. Automatyzacja zarządzania dostępem pozwala wyeliminować błędy ludzkie, a zaawansowane mechanizmy uwierzytelniania zwiększają ochronę wrażliwych danych klientów. Dzięki IAM firmy mogą budować większe zaufanie wśród inwestorów, co przekłada się na długoterminową stabilność i konkurencyjność na rynku.

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o cyfrowej transformacji w TFI, przeczytaj nasz e-book o TFI oraz artykuł o zaawansowanych chatach AI, które dostarczą Ci dodatkowej wiedzy na temat nowoczesnych technologii w sektorze finansowym.